Data klien (dasar KYC kuantitatif)
Aset yang dikelola (investable)
Rp 750 jt
Penghasilan tahunan
Rp 240 jt
Kompleksitas kebutuhan
Sederhana: tabungan & reksadana
Menengah: tujuan ganda + proteksi
Kompleks: usaha, aset banyak, warisan
Preferensi layanan
Digital / aplikasi (mandiri)
Campuran: digital + penasihat
Penasihat khusus / relasi
Segmen & jalur layanan yang lazim
↺ Reset
Segmen perkiraan
Mass Affluent
ambang ilustratif bank umum
Jalur layanan
Priority banking
relationship manager